IRAS กำกับตนเองและ 401 (k) s – ตอบคำถามยอดนิยม (ตอนที่ 1)

ที่นี่คำตอบบางคำถามที่ถามบ่อยเกี่ยวกับการกำกับตนเองมีแผนเกษียณอายุ โปรดจำไว้ว่าการวางแผนการเกษียณอายุที่กำกับตนเองจะต้องปฏิบัติตามกฎเดียวกับแบบดั้งเดิม “บริษัท สนับสนุนการ” วางแผนการเกษียณอายุ สิ่งที่หลายคนไม่ทราบว่าเป็นว่าแผนกำกับตนเองของพวกเขาสามารถลงทุนในมากขึ้นกว่าการให้บริการแบบดั้งเดิมของหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวม

โปรดจำไว้ว่านี่คือการศึกษาในธรรมชาติจึงเป็นเช่นนี้มันมีจุดมุ่งหมายเพื่อการศึกษาเท่านั้นและคำถามที่ถามบ่อยเกี่ยวกับกฎระเบียบของกรมสรรพากรที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนการเกษียณอายุ … ไม่ว่าจะกำกับตนเองหรือแบบดั้งเดิม มันเป็นข้อมูลที่มีอยู่ทั่วไปในธรรมชาติและไม่ควรจะถูกมองว่าเป็นอำนาจตามกฎหมาย แต่เป้าหมายก็คือเพื่อให้คุณมีข้อมูลบางอย่างที่ (หวังว่า) มีประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับปัญหาทั่วไป พวกเขากล่าวว่าขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพในคำถามภาษีเฉพาะและปัญหาที่คุณควรปรึกษามืออาชีพภาษีตอนนี้ไปสิ่งที่สนุก

โปรดทราบว่าในสำนวนกรมสรรพากรมีการอ้างอิงทั่วไปเพื่อเงินลงทุนไม่อนุญาตธุรกรรมต้องห้ามและบุคคลที่แพ้ หากคุณมักจะสามารถจำสำนวนนี้คุณจะได้รับการบริการอย่างดี ถ้าไม่ก็อาจจะช่วยในการจำ:) สิ่งที่ฉันไม่สามารถลงทุนในสิ่งที่ชนิดของการทำธุรกรรมการลงทุนไม่ได้ตามกฎหมายและผู้ที่ไม่สามารถลงทุนในหรือมี สำหรับบทความนี้ / โพสต์ (1 ส่วน) เราจะไม่อนุญาตให้ใช้เงินลงทุนที่อยู่ / สิ่งที่ไม่สามารถลงทุนใน

1 สิ่งที่ไม่อนุญาตให้มีการลงทุน / ได้รับอนุญาตมีอะไรบ้าง

ในขณะที่มีไม่ได้รายการ “อนุมัติ” ของเงินลงทุนที่กรมสรรพากรไม่ห้ามการลงทุนบางอย่าง นอกจากนี้ยังมีกฎพิเศษ emmanating จากทางเดินของลูกจ้างรายได้เกษียณพระราชบัญญัติการรักษาความปลอดภัยของ 1974 (ERISA) ที่มีผลต่อการวางแผนการเกษียณอายุทั้งหมดที่มี

ไม่ว่าจะเป็นตัวกำกับหรือไม่ก็เป็นสิ่งที่ฉลาดสำหรับผู้บริหารแผนต้องจำไว้ว่าพวกเขาจำเป็นต้องใช้ในการลงทุนสินทรัพย์วางแผนที่จะใช้ตัดสินว่านักลงทุนที่ชาญฉลาดจะใช้ใน investin …. แผนการบางอย่างเช่น 401 (k) แผน, ที่อนุญาตให้มีผู้เข้าร่วมการกำกับการลงทุนสามารถหลีกเลี่ยงความรับผิดชอบความไว้วางใจบางอย่างถ้าผู้เข้าร่วมจะถูกนำเสนออย่างน้อยสามตัวเลือกที่หลากหลายสำหรับการลงทุนแต่ละคนมีความเสี่ยงที่แตกต่างกัน / ผลตอบแทนปัจจัย ดูระเบียบแรงงาน§ 2550.404c-1

เงินลงทุนไม่อนุญาต? ไม่ว่าจะเป็น 401 (k) (ผู้เข้าร่วมกำกับ) หรือไออาร์เอไม่สามารถที่จะลงทุนในการสะสมเช่นงานศิลปะ, ของเก่า, อัญมณี, เหรียญหรือเครื่องดื่มแอลกอฮอล์ พวกเขาสามารถลงทุนในโลหะมีค่าบางอย่าง แต่เฉพาะในกรณีที่พวกเขาได้พบสรรพากรรหัส 408 (ม. )

Oh, และคุณไม่ได้คิดว่าฉันลืมการลงทุนอื่น ๆ ไม่อนุญาตให้ท่าน? – สัญญาประกันชีวิตภายใต้กรมสรรพากรรหัส§ 408 (a) (3) ซึ่งสหรัฐฯ:

ส่วนหนึ่งของกองทุนทรัสต์จะไม่มีการลงทุนในสัญญาการประกันชีวิต

ในที่สุดการทำธุรกรรมบางอย่างระหว่างแผนและ “ผู้แพ้” จะได้รับการแก้ไขเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเพื่อให้การอ่าน

จอห์นอาเป็นสวนสาธารณะประธาน PGI กำกับตนเอง www.pgiselfdirected.com *) และหุ้นส่วนร่วมก่อตั้งของศูนย์กลางการลงทุนเครือข่าย (www.fulcruminvestmentnetwork.com)